Software für Bürgschaftsbanken und Beteiligungsunternehmen

Akquisitions- und Kundenmanagement (CRM-Funktionen)

• Erfassung und Klassifizierung von Akquisitionsadressen (Interessenten und Mittler)
• Planung, Durchführung und Kontrolle von Akquisitionsmaßnahmen (Mailings, Telefonate, Besuche)
• Aktivitätenplanung für Vertriebsmitarbeiter
• Vertriebscontrolling
• Erfassung aller kundenbezogenen Vorgänge (Schnittstellen zu CTI-/DMS-Systemen)

Bürgschafts- und Garantiemanagement

• Verwaltung von Bürgschafts- und Garantieanträgen einschließlich Risikoverteilung, Sicherheitenzuordnung
• Einzelkreditdarstellung
• Avalbuchhaltung mit automatisierten Tilgungsläufen
• automatisierte ERst-Berechnung
• Entgeltbearbeitung

Rating

• integrierte Erfassung von qualitativen und quantitativen Faktoren
• Anbindung an den Rating-Datenpool der bundesdeutschen Bürgschaftsbanken
• schlüsselfertige Rating-Reports

Abschlussanalyse

• flexible Abbildung vorgegebener Abschlussanalyseschemata (Bilanz, GuV, Kennzahlen)
• beliebige Anzahl von Abschlüssen je Unternehmen
• freie Gestaltung von Druckausgaben

Regressbearbeitung

• Ermittlung von Ausfallschäden
• Statusverfolgung in der Rechtsabteilung
• Führung von Regresskonten einschließlich Unterkonten und Funktionen zur Unterstützung der Beitreibung
• Forderungsberechnungen, Zinsstaffeln

Berichtswesen

• Reportgenerator SIDAS zur Erstellung beliebiger Auswertungen aus dem Datenbestand
• Ergebnisdarstellung in MS Excel und MS Word
• Standardauswertungen als Basis für die Erstellung individueller Kundenauswertungen

Individuelle Module

• Vielzahl bereits vorhandener Erweiterungen, die flexibel an ähnliche Anforderungen angepasst werden können
• jederzeit weitere Anforderungen durch Integration von Individualmodulen realisierbar

Systemadministration

Damit verwalten Sie sämtliche Benutzer und deren Rechte für den Zugriff und die Ausführung bestimmter Vorgänge. Ebenso verwalten Sie Systemprozesse.

Zudem stellt Ihnen die Systemadministration Vorgänge zur Konfiguration von fides 4 zur Verfügung. Über die Konfigurationseinstellungen steuern Sie bestimmte Optionen von fides 4 in Dialogen und Hintergrundprozessen.

Jahresabschlusserfassung, -analyse und -anforderung

fides 4 ermöglicht Ihnen die Erfassung und Aufbereitung unterschiedlicher Abschlussarten. So werden beispielsweise Steuerbilanzen, Handelsbilanzen oder Rentabilitätsvorschauen unterschieden. Für die Erfassung können Sie beliebige Eingabeschemata für Bilanz, GuV bzw. BWA und Einnahme-Überschuss-Rechnungen konfigurieren.

Die Aufbereitung der Daten erfolgt über SIDAS mit MS Excel. Hier können Sie eine Verdichtung der erfassten Positionen und die Berechnung der erforderlichen Kennzahlen vornehmen.

Die Anforderung von Jahresabschlüssen kann mit fides 4 (teil-)automatisiert werden. Zur Ermittlung des letzten vorliegenden Abschlusses können Sie auf die Daten der erfassten Jahresabschlüsse zurückgreifen. Beim Generieren der Korrespondenz direkt aus dem System haben Sie individuellen Gestaltungsfreiraum.

Titel / Maßnahmen (Beitreibung)

Mit Hilfe dieses Moduls in Verbindung mit der fides 4 - Regressbuchhaltung verwalten Sie Titel und Maßnahmen in Bezug auf Forderungen gegen Schuldner.

Die verfügbaren Arten von Titeln und Maßnahmen können Sie anwenderseitig weitgehend frei konfigurieren. Dabei legen Sie fest, welche Eingabefelder zur Verfügung stehen und welche Angaben zwingend erfasst werden müssen. Ebenfalls möglich ist die Definition, wie die gezahlten Beträge auf unterschiedliche Beteiligte zu verteilen sind.

Durch die Zuordnung zu den Ereignissen der Regressbuchhaltung überwachen Sie laufend Titel und Maßnahmen und werten sie aus.

Dokumentenmanagementsystem

fides 4 ermöglicht Ihnen standardmäßig engagementbezogene Dokumente automatisiert im Rahmen der Vorgangsbearbeitung zu erstellen. Beispiele sind Eingangsbestätigungen, Anforderungen von Stellungnahmen, Bürgschaftsurkunden, Beteiligungsverträge und vieles mehr. Sofern bei Ihnen die Verwaltung der Dokumente in einem Dateisystem erfolgt, können Sie die aus fides erstellten Dateien wahlweise im Originalformat (in der Regel Microsoft Word oder Excel) oder als PDF-Dateien dort ablegen.

Das als Zusatzmodul zu fides 4 angebotene Dokumentenmanagementsystem (DMS) bietet Ihnen demgegenüber die Möglichkeit, die Verwaltung der automatisiert erstellten sowie der externen Dokumente vollständig in fides zu integrieren. Damit können Sie alle engagementbezogenen Schriftstücke direkt aus der Partnerakte oder im Kontext eines zuvor ausgewählten Vertrags ansehen oder bearbeiten. Endgültige Versionen erstellter Dokumente lassen sich gegen nachträgliche Änderungen schützen. Alle Versionen eines erstellten Dokumentes werden vom DMS gespeichert und lassen sich jederzeit einsehen und wiederherstellen.

Neben den direkt aus fides heraus erstellten Dokumenten können Sie auch beliebige sonstige Dateien, z.B. eingescannte Eingangspost, mit Hilfe des DMS den Engagements zuordnen und anschließend aus fides heraus aufrufen. Für den Zugriff auf die im DMS verwalteten Dokumente bietet Ihnen das Modul umfangreiche Konfigurationsmöglichkeiten.

Checklistengesteuerte Projektbearbeitung

Für die weitere Unterstützung Ihrer Sachbearbeitung werden Funktionen zur umfassenden Dokumentation und Überwachung der erforderlichen Aktivitäten bereitgestellt, die für die Bearbeitung komplexer Geschäftsprozesse erforderlich sind. Zu diesen Geschäftsprozessen zählen beispielsweise die Bearbeitung von Bürgschaftsanträgen - vom Eingang bis zur Entscheidung - oder die Bearbeitung von Beteiligungs-Akquisitionsfällen bis zum Vertragsabschluss.

Das Modul erkennt, soweit möglich, die Vollständigkeit der Bearbeitung automatisch. Soweit dies nicht möglich ist, kann der Status der Bearbeitung von Ihnen im Dialog festgelegt werden. Erst bei Vollständigkeit der Bearbeitung kann der Geschäftsprozess fortgesetzt werden.

Controlling Checkliste

Zur umfassenden Dokumentation sowie Überwachung der erforderlichen Aktivitäten zur Bearbeitung und Analyse von Jahresabschlüssen - sowie den daraus resultierenden Tätigkeiten - steht Ihnen das Zusatzmodul „Controlling-Checkliste“ zur Verfügung. Dabei ist die gemeinsame Betrachtung und Bearbeitung aller Unternehmen, die einer wirtschaftlichen Einheit angehören, möglich.

Das Modul erkennt die Vollständigkeit der Checklistenbearbeitung automatisch aus den in fides 4 erfassten Daten. Soweit dies nicht möglich ist, kann der Status der Bearbeitung von Ihnen im Dialog festgelegt werden. Einzelne Checklistenpunkte können Sie zu Checklistengruppen zusammenfassen, welche abhängig von den definierten Berechtigungen des Benutzers in einer festgelegten Reihenfolge bearbeitet werden dürfen. Zum Ausdrucken der Controlling-Checkliste steht Ihnen eine SIDAS Auswertung zur Verfügung.

Anforderung von wirtschaftlichen Unterlagen

Mit diesem Modul lässt sich der Geschäftsprozess zur Anforderung von wirtschaftlichen Unterlagen automatisiert über Anforderungsläufe abbilden. Dabei werden zum Unternehmen benötigte Unterlagen abhängig von der Rechtsform, dem Obligo, dem Risikomerkmal, dem Vorliegen einer Risikovorsorge (ERST/EWB) und der Tatsache, dass es sich um eine Erstanforderung handelt, automatisch ermittelt und angefordert.

Den Eingang vorliegender Unterlagen können Sie im System erfassen, so dass ein automatischer Abgleich der benötigten wirtschaftlichen Unterlagen mit den vorliegenden Unterlagen jederzeit erfolgen kann. Anschließend können Sie automatisch individuelle Anforderungsschreiben mit Nennung der fehlenden Unterlagen generieren, z.B. an die Hausbank, den Kreditnehmer/Bürgschaftsnehmer oder den Beteiligungsnehmer.

Freie Zinsstaffel

Das Modul „Freie Zinsstaffel“ dient Ihnen zur Abbildung geplanter Szenarien rund um die Kapitaldienstberechnung. Einerseits erhalten Sie die Möglichkeit, Zahlungspläne vorhandener Finanzmittel eines Engagements zu verwenden und anzupassen, ohne die tatsächlichen Finanzmittel zu verändern.

Andererseits können Sie neue, zunächst fiktive Finanzmittel definieren und in die Kapitaldienstberechnung einbeziehen. Darüber können Sie freie Zinsstaffeln unter Berücksichtigung von Kosten erstellen.

Debitorenkonto

Das Zusatzmodul „Debitorenkonto“ dient der Darstellung von verbuchten Forderungen bzw. Verbindlichkeiten zu einem Debitor. Mit diesem Zusatzmodul ist es Ihnen möglich, sich innerhalb von fides 4 das Debitorenkonto zu einem Geschäftspartner anzeigen zu lassen und verschiedene Druckausgaben zu erzeugen.

Sicherer Dokumentenaustausch mit sidoku®

Dieses Modul integriert den sicheren Dokumentenaustausch sidoku® in fides 4. Damit versenden Sie verschlüsselt und sicher Nachrichten direkt aus der Partnerakte heraus. Dokumente lassen sich aus dem Dokumentenmanagementsystem einfach an Nachrichten anhängen.